美国司法部扣押 8400 万美元，牵出 Tether 背后的离岸银行与高风险支付商

导读：加密调查媒体 Protos 顺着美国司法部的民事没收诉状和法院文件，拆解了 Tether 所用的多米尼克银行 EQIBank 为何八成资产被冻：替它在美国存放资金的支付商 Capstone 被指向银行隐瞒货币服务业务、经手诈骗款，而其实际操盘人有长期经营高风险支付通道的历史。在我们看来，8400 万美元相对 Tether 的储备只是零头，真正值得投资者留意的是结构性问题：Tether 仍要依赖层层转手的边缘银行和支付商接入美元体系，这与当年 Crypto Capital 被扣、最终靠发行 LEO 补窟窿的剧本高度相似，USDT 的“银行通道风险”从未真正消失。

据英国《金融时报》报道，Tether 所使用的 EQIBank 有 80%的资产在一次针对 Capstone Limited 的扣押行动中被冻结。

报道称，Tether 与 EQIBank 之间的关系与 Marlin Capital Partners 有关。

报道还称，一直担任 Tether 投资顾问的 Marlin Capital 投资了 EQIBank，并且据称承诺，如果 EQIBank 能成功帮助 Tether 在总部位于新加坡的星展银行（DBS）开设账户，将追加投资。

EQIBank 确实在一份文件中声称，它与一家名为 Clarency 的公司存在合作关系，后者“通过星展银行新加坡提供代理行服务”。

这家银行显然依赖一家名为 Capstone Limited 的公司，帮它在美国存放存款，并维持与美国银行的业务关系。

根据今年 7 月提交的一份民事没收诉状，Capstone 涉嫌向包括富国银行、摩根大通和花旗银行在内的多家银行虚报其业务性质。

它自称是一家“应用程序开发服务商”，而不是货币服务企业。

Capstone Limited 在美国金融犯罪执法网络（FinCEN）登记为货币服务企业。但它只在蒙大拿州登记，并未在其实际经营所在的加州登记，而且它在与这些银行打交道时并没有点明这才是它的业务。

Capstone Limited 在与 EQIBank 谈判时着重强调了这一登记身份，其中显然包括“一份由多米尼克银行 1 与 Capstone 签署、日期为 2024 年 8 月 20 日的协议”。

协议中称，Capstone“是一家在 FinCEN 登记的技术开发公司和货币服务企业”。

诉状还指控，Capstone Limited 的蒙大拿实体直到 2024 年 9 月才注册成立，因此当时不可能已在 FinCEN 登记。

根据诉状，Capstone 最终通过其账户转移了数亿美元。

诉状具体写道：“从富国银行尾号 7500 账户提取的 3.37 亿美元中，近三分之二似乎是代表加密货币公司 1/加密货币交易所 1 支付给数百名个人和实体的。”

另一个是一个大通银行（Chase）账户，它发出的“国际转账”也“似乎是代表加密货币公司 1/加密货币交易所 1 发送给个人和实体的”。

诉状对加密货币公司 1 的描述是“一家发行与相应法币 1:1 挂钩的‘稳定币’的境外实体”。

与加密货币公司 1 有关联的人士也与加密货币交易所 1 存在关联。根据加密货币公司 1 的公开声明，其持有的美国国债规模足以让它跻身全球最大持有者之列。

这两家很可能就是 Tether 和 Bitfinex。

Capstone 显然还收到了“属于一家境外加密货币公司的美国国债”，这些国债被转入了一个以 Capstone 名义开立的证券账户。

这次扣押给 EQIBank 带来了严重麻烦。该行在一份文件中称，被冻结的资金“约占本行货币资产的 80%”。

文件还提到，由于这次扣押，“金融服务监管机构（FSU）已将本行置于强化监管之下，并警告本行可能采取进一步行动，包括潜在的清算”。

文件补充道：“本行由此面临严重的流动性危机。如果本行倒闭，董事、高管和创始人自 2018 年以来多年的心血都将毁于一旦。”

让这次扣押更显蹊跷的是，EQIBank 的文件中列出了一些并不在政府没收范围内的资产。

具体而言，EQIBank 认为它在其中一个账户里存放的资金多于政府扣押的金额，但它也指出，这可能是“因为 Capstone 似乎利用门户系统，就本行在某些银行所持资金的金额误导了本行”。

文件还提到了存放在巴克莱银行（Barclays）和 Clear Bank 的资金，而这些资金并未出现在政府公开的扣押清单中。

Kotaro Shimogori 的高风险支付处理生意

Capstone 在很多场合声称公司由 Mary Jeanne Thompson 领导或经营，但根据诉状，Thompson 告诉美国联邦调查局（FBI），她“和 Capstone 没多大关系”。

诉状进一步指出：“她的丈夫 Kotaro Shimogori……才是 Capstone 的实际经营者。”

Shimogori 在支付处理行业有着漫长且充满争议的经历。

2000 年代，就在 Ikessai， Inc。（连同 Shimogori 本人）被卷入一起指控其违反支付协议相关合同的诉讼（后被驳回）几天后，Shimogori 成为了该公司的代理人。

图：加州商业登记处截图。

这起诉讼还指出，Shimogori 是另一家支付公司 Okaikei， Inc。的首席执行官。

在此期间，Shimogori 的网站上专门有一个介绍“信用卡授权与结算”的页面。

同样在 2000 年代，Shimogori 还担任 Foreal， Inc。的总裁。这家公司也被起诉过，案由是合同欺诈，法院最终对其作出了 58.9 万美元（589，097.47 美元）的缺席判决。

Shimogori 和 Thompson 最近申请了破产，破产文件中列有一笔与该诉讼相关的 50 万美元债权。

该诉讼的债权人也出现在免责清单中。

图：Shimogori 和 Thompson 申请破产，破产文件中列有一笔与该诉讼相关的 50 万美元债权。

然而，这并没能让 Shimogori 一蹶不振。

2011 年，一家名为 TechnoUnicorn Ltd 的公司在香港成立。这家公司后来更名为 ComCopious Limited，之后又改名为 Capstone Limited。

这家公司并不是那家在 FinCEN 登记、被 EQIBank 使用的蒙大拿州 Capstone Limited。它也不是 Capstone US Limited，后者由一位名叫 George Thompson 的人担任董事，注册地址与 Shimogori 为 Trans Global Systems Ltd 提供的通讯地址相同。

它也不是 Shimogori 担任董事、在新加坡注册的 Capstone SGP Pte。 Ltd.，也不是由 Shimogori 领导的加州 Comcopious，尽管这些名字的重叠显然耐人寻味。

Shimogori 是这家香港实体的董事，持有其 15000 股中的 13500 股。

在这家公司还叫 ComCopious Limited 的时候，有一个名为 icanpay.cn.com 的网站将其版权归属于“COMCOPIOUS， LIMITED”，该网站宣传称“如果您的业务属于高风险商户行业之一”，那么“我们的专有系统可让您的申请在几分钟内获批”。

ComCopious Limited（香港公司和加州公司）连同 Shimogori 本人，一次又一次地被起诉，诉讼指控涉及欺诈、侵占和违约。

这些诉讼让人得以一窥 Shimogori 旗下公司所服务的客户类型，而正如其广告所预示的那样，这些客户都属于高风险。

在“Life-FX”一案中，原告被描述为：

一家“在网上向从事非临床科学研究、尤其是认知、代谢和长寿增强领域研究的公司和科学家销售生化化合物”的公司；

一家“经营合法在线医用大麻及大麻相关产品药房”的公司；

以及“合法在线销售大麻种子”的公司。

考虑到监管机构对这些领域的关注，这些公司显然属于高风险客户。

这起诉讼还牵涉到 iCanPay UK Limited，这是另一家由 Shimogori 控制的公司。

“Helexo”一案的事实模式非常相似，被告在支持动议的答辩中提出指控称，“Helexo 经营着多个赌博网站，而这些网站在加州是违法的”。

又是高风险。

更耐人寻味的是，Shimogori 在该案中的声明称，“iCanPay 协助 Helexo 处理信用卡交易，并将应付给 Helexo 的款项转入 Helexo 持有的一个加密货币钱包”。

同样令人不安的是，该诉讼指控“iCanPay 利用 Shimogori 本人的汇丰银行（HSBC）账户……来履行 iCanPay 的基本义务”。

“Fresh Horizons”一案的事实模式也有几分相似，同样涉及一家高风险客户。

根据 Shimogori 的声明，Fresh Horizons Limited“是一家英属维尔京群岛博彩公司”，凭借卡纳瓦克博彩委员会（Kahnawake Gaming Commission）颁发的牌照提供“远程博彩服务”。

被告的一份备忘录还指控 Fresh Horizons“通过一家英属维尔京群岛空壳公司在法律灰色地带经营”。

诉讼还点名了英国的 Pan Digital Network Limited，该公司前身为 Comcopious UK Limited，是另一家由 Shimogori 担任董事并拥有重大影响力或控制权的公司。

除了这家英国实体，还有一家在加州注册的 Pan Digital Network Ltd，Shimogori 是其发起注册人，Thompson 则被列为首席执行官兼董事。

Pan Digital Network 正面临一起诉讼（在 Shimogori 辞去英国 Pan Digital Network 董事职务后提起），诉状指控“Pan Digital Network Limited 曾经并且仍在运营 Brango 博彩平台”。

总体来看，Capstone Limited 最近这次被扣押，只是他在高风险支付处理行业经历中的一小部分，而目前提到的这些公司可能也只是其全部版图的一部分。

图：多个网站与同一个 IP 地址相关联，其中一些网站提到了与 Shimogori 有关联的实体名称。

包括一些看起来与 Capstone 有关的网站以及 Shimogori 的个人网站在内，多个网站共用一个 IP 地址，表明它们使用同一托管服务。

Shimogori 的个人网站高调展示了他获得的设计奖项、他的专利，以及他作为 WorkoutUltimate 和 NIKO NIKO（宣传语为“人人都爱的移动银行”）等公司“电子商务领军人物”的履历。

Workout Ultimate 是加州 Pan Digital Network Limited 此前的名称。

网站 niko-niko.co.uk 此前声称，它“由 Capstone Limited 拥有，由 AuthPay Limited 运营”。

niko-niko.co.uk 如今已没有 DNS 记录，但如果向 78.129.240.8 请求解析这个域名，它仍会出现，并且仍然提到 AuthPay。

该网站的元数据中还写道：“NIKO NIKO 的安全银行技术是在 Kotaro Shimogori 的战略监督下开发的，他是一位在安全支付系统和跨文化数字商务方面拥有丰富经验的金融科技先驱。”

nikoniko.co.uk 目前仍有 DNS 记录，它同样提到了 AuthPay，其源代码中也以同样的文字提到了 Shimogori。

与这个 IP 地址相关联的还有其他各类网站，其中一些提到了与 Shimogori 有关联的实体名称，比如 ComCopious、Caikhien、Secher、Capricorn Innovations 和 Trans Global Systems Ltd。

骗局与骗子

政府的民事没收诉状称，Capstone Limited 处理的部分资金与诈骗有关。

诉状具体指控：“大通银行尾号 6970 账户被用于接收冒充诈骗的赃款。在这类骗局中，诈骗者冒充政府或执法官员，胁迫受害人转账。在诈骗者的指使下，受害人将资金汇入大通银行尾号 6970 账户。”

诉状描述了若干骗局和受害人，其中包括一名 69 岁的老人，他接到一名假冒 FBI 探员的电话，对方声称这名受害人“是一起跨国洗钱案的关注对象”。

另一名受害人被告知，“她似乎卷入了重大犯罪，除非缴纳相当于其部分资产的‘保释金’，否则将被逮捕”。

第三名受害人则被一名假冒 FBI 探员告知，“他的名字与一个涉嫌洗钱 238 万美元的账户有关联”。

据称，当大通银行就此提出询问时，“他们收到了一份 Capstone 与一家境外交易对手之间、日期为 2025 年 5 月 20 日的《Capstone Limited 合同服务协议》，其中写明 Capstone 将提供‘软件开发及相关技术服务’；一份日期为 2025 年 11 月 12 日的 Capstone 发票，向该境外交易对手收取 190 万美元，名目包括软件许可、网站开发、高级网页模块和 API 集成等；以及一份该境外交易对手向受害人 1 收取 86.8 万美元‘服务费’的账单”。

诉状还称：“在与大通银行的通话中，Thompson 无法回答基本问题，转而让 Kotaro Shimogori 作答，而 Shimogori 对于软件究竟由谁提供——是 Capstone 还是境外交易对手——说法前后矛盾，并声称受害人 1 购买的是一套医疗账单系统。”

“大通银行未发现任何真实的软件开发工作，并认定这些软件相关说法‘似乎是虚构的’。”

根据诉状，这套关于软件开发的说法遭到了 Capstone 自家首席运营官（诉状中未披露其身份）的质疑。他告诉迈阿密海滩警察局，他向受害人 1“出售了价值 90 万美元的 USDT Tether（TRC20 币）”，把币转入了一个钱包，并收到了一笔后来被撤回的电汇。

这名首席运营官提交给迈阿密海滩警察局的“执行摘要”写道：“美国银行电汇被汇入 Capstone 的摩根大通账户，用于购买/结算 USDT（Tether）……在按照 Capstone 机构交易对手的指示完成 USDT 链上交割后，原始电汇被撤回/被申报为欺诈。”

虽然尚不清楚这名首席运营官是谁，但我们可以注意到，与 George Thompson 有关、且与 Shimogori 旗下公司共用地址的 Capstone US Limited，其董事名为 Michael Khait，登记地址位于迈阿密海滩。

EQIBank 及其 DeFi 关联

依赖 Capstone Limited 的多米尼克持牌银行 EQIBank 已因这次扣押陷入混乱，它在文件中警告称，被扣押的资金约占其资金的 80%。

Tether 似乎将部分储备存放在这家银行，而这家银行有着耐人寻味的关联，其中包括与一种加密代币的关联。

EQIFi 项目最初的宣传语是：“全球领先的数字银行之一 EQIBank 今天宣布推出 EQIFI——传统金融产品的全球 DeFi 替代方案。”

图：EQIBank 有着耐人寻味的关联，其中包括与一种加密代币的关联。

EQIFi 旗下公司最终发行了 EQX 代币，宣传称该代币可为 EQIFi 平台提供治理权，并指出“代币持有人可在整个平台的交易及其他服务中享受更低费用和更优费率”。

EQIFi 甚至表示，EQX 代币可以让持有人“优先获得 EQIBank 银行账户”。

该代币曾在 KuCoin 上线，但随后已被下架。

Brad Yasar 领导的 Beyond Enterprises（有时写作 Beyond Enterprizes）作为“合资伙伴”与该代币有关联，如今正在起诉 EQIBank，指控其违约。

有意思的是，该案提交的发票中包含 USDT 付款地址，如果将这些日期和金额与链上信息比对，EQIBank 和 EQITech （SEZC） Limited 很可能是用 USDT 付款的。

这表明，Tether 不只是 EQIBank 的客户，EQIBank 本身也在用 USDT 付款。

Marlin Capital 与 Deltec Bank

根据《金融时报》的报道，Marlin Capital Partners 显然就是投资了 EQIBank、并承诺在其拿下与星展银行的合作关系后追加投资的那家公司。

在英国一份法庭文件中，Marlin Capital 被描述为 Tether 的“事实上的财务顾问”。在提交给巴哈马证券委员会的文件中，该公司将 Zachary Lyons 列为首席执行官、顾问代表和管理代表。

Lyons 还被宣布出任 Tether 首席投资官，接替同样担任过 Marlin Capital 顾问代表的 Richard Heathcote。

Heathcote 和 Lyons 此前都曾在 BankPro 任职，Heathcote 当时担任首席执行官。

在此之前，两人还都曾是 Deltec Bank and Trust 的代表。Deltec 是 Tether 历史上一个重要的实体，在许多机构不愿提供服务时为其提供了银行服务。

Lyons 还是 Tether 支持的 Twenty One 的董事会成员。

Crypto Capital Corp

总体来看，Tether 直接或间接依赖那些看起来并不清白的支付处理商，是 Tether 历史上反复出现的主题。

最突出的例子大概是 Tether 和 Bitfinex 此前与 Crypto Capital Corp 的关系。

Crypto Capital Corp 是一家无牌支付公司，其资金被扣押时给 Tether 和 Bitfinex 造成了严重问题。

在那件事里，Tether，尤其是 Bitfinex，依赖这家公司及其负责人来维持进入美国银行体系的通道。

这些资金最终因多项洗钱和毒品收益调查而被扣押，由此在 Tether 和 Bitfinex 账面上留下的窟窿成了一个大问题。

最终，在这个问题被公开曝光后，两家公司发行了 Unus Sed Leo（LEO）代币，借此筹集了足够的资金来填补缺口。

如今，在一家支付处理商的账户被扣押后，Tether 和 Bitfinex 似乎又一次失去了一部分资金的使用权。

不同之处在于，如今即便被扣押的 8400 万美元全部属于 Tether，也只占 Tether 储备的万分之几。

Tether 告诉《金融时报》（FT），它对美国司法部所指控的 Capstone 欺诈行为“毫不知情”。

Capstone 的一名律师告诉《金融时报》，该公司“否认存在任何不当行为，并计划很快提出驳回动议，挑战政府的民事资产没收诉状及其指控”。

这名律师补充道：“Capstone 一直配合政府调查，希望尽快解决此事。”

该公司随后已提交了上述驳回动议。

Protos 已就相关问题联系 Capstone、Shimogori 和 EQIBank，但对方未立即回复。

作者：Bennett Tomlin

编译：深潮 TechFlow